新開(kāi)戶數(shù)暴增，監(jiān)管緊急出手規(guī)范券商展業(yè)：保護(hù)中小投資者，強(qiáng)化五項(xiàng)管理

　　每經(jīng)記者 陳晨 

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，近期市場(chǎng)新開(kāi)戶數(shù)量和融資規(guī)模顯著增加，為促進(jìn)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展，監(jiān)管機(jī)構(gòu)向各券商下發(fā)最新通知，要求各券商切實(shí)保護(hù)廣大中小投資者合法權(quán)益，做好對(duì)新開(kāi)戶投資者的服務(wù)工作。

　　記者注意到，通知內(nèi)容涉及要求包括嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性管理、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示、規(guī)范營(yíng)銷推介行為、持續(xù)做好投資者服務(wù)以及加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理等5個(gè)方面。此外，記者還觀察到，今年以來(lái)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在新開(kāi)戶領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)，所開(kāi)具的罰單更多地聚焦于委托他人招攬客戶、向客戶提供開(kāi)戶測(cè)試答案等違規(guī)行為。

　　從五方面做好投資者服務(wù)

　　把合適的產(chǎn)品推薦給合適的人，是投資者投資前提。前述通知就提出，證券公司應(yīng)當(dāng)落實(shí)有關(guān)規(guī)定，根據(jù)投資者投資年限、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)，保證風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者承受能力相匹配。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性、是否符合適當(dāng)性要求等進(jìn)行核查。

　　同時(shí)，證券公司及其從業(yè)人員在展業(yè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，特別是關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)違約處置的風(fēng)險(xiǎn)控制安排。對(duì)投資者新申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶的，要加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)集中度管理，審慎設(shè)置授信額度和保證金要求。

　　在營(yíng)銷推介過(guò)程中，證券公司及其從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者開(kāi)立賬戶、參與證券交易活動(dòng)，不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈(zèng)送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)，不得違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動(dòng)。證券公司通過(guò)第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

　　另外，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性。在出現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好投資者投訴處理和解釋溝通工作，并按照規(guī)定報(bào)告。

　　最后，證券公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止從業(yè)人員從事私下接受客戶委托、超越權(quán)限等損害投資者合法權(quán)益的行為。證券公司對(duì)從業(yè)人員的績(jī)效考核不得簡(jiǎn)單與新開(kāi)戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。

　　委托他人招攬客戶是罰單重災(zāi)區(qū)

　　A股市場(chǎng)熱度急劇上升后，各大券商迅速響應(yīng)，紛紛推出了7×24小時(shí)線上直接開(kāi)戶服務(wù)，這一舉措帶來(lái)了開(kāi)戶數(shù)量的顯著激增。某券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人向記者透露，國(guó)慶假期期間，其公司總部的開(kāi)戶人數(shù)激增了10至20倍。然而，正如之前提到的監(jiān)管通知所言，券商在積極拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，也必須高度重視合規(guī)性問(wèn)題。

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，因招攬客戶時(shí)違規(guī)操作而被監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)的券商營(yíng)業(yè)部不在少數(shù)，其中委托他人招攬客戶的情況尤為嚴(yán)重。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，招商證券深圳南山南油大道證券營(yíng)業(yè)部、光大證券銀川鳳凰北街證券營(yíng)業(yè)部、銀河證券南京燕山路證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)投證券河北分公司、國(guó)金證券成都青白江青江東路證券營(yíng)業(yè)部以及長(zhǎng)江證券北京萬(wàn)柳東路證券營(yíng)業(yè)部等多家券商營(yíng)業(yè)部，都曾因員工違規(guī)委托他人招攬客戶而受到相關(guān)監(jiān)管措施。

　　其次，向客戶違規(guī)提供開(kāi)戶測(cè)試答案也屢見(jiàn)不鮮。今年以來(lái)，光大證券銀川鳳凰北街證券營(yíng)業(yè)部、中泰證券泰安東岳大街第一證券營(yíng)業(yè)部、中信證券浙江分公司以及申萬(wàn)宏源西部證券蘭州西津西路證券營(yíng)業(yè)部等券商營(yíng)業(yè)部，都曾出現(xiàn)員工向個(gè)別客戶提供開(kāi)戶知識(shí)測(cè)評(píng)或風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案，并提示客戶提高風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)的不當(dāng)行為。

　　另外，華安證券鄭州商都路證券營(yíng)業(yè)部存在個(gè)別員工向客戶提供開(kāi)戶視頻見(jiàn)證應(yīng)對(duì)口徑，將開(kāi)戶二維碼交由他人協(xié)助開(kāi)戶的行為；華林證券上海分公司則是部分新開(kāi)戶投資者的回訪未按要求在開(kāi)通相應(yīng)交易權(quán)限前完成；國(guó)信證券上海分公司、國(guó)信證券上海東長(zhǎng)治路證券營(yíng)業(yè)部在與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展合作時(shí)，出現(xiàn)了報(bào)酬支付與新開(kāi)戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)值、傭金等直接掛鉤的情形，這同樣違反了相關(guān)合規(guī)要求。